Кошельки под прицелом: неожиданные причины, по которым банки могут заблокировать ваш счёт

Российские финансовые организации значительно усилили контроль за транзакциями физических лиц, что привело к многократному росту числа блокировок счетов. В текущем году количество временных ограничений достигло нескольких миллионов случаев в месяц, затрагивая даже добросовестных участников рынка.
Новые критерии подозрительных операций

Основным инструментом мониторинга выступает обновленное законодательство, расширяющее перечень оснований для приостановки переводов до двенадцати пунктов. Банки анализируют не только реквизиты получателя и технические параметры устройств, но и нетипичное поведение клиента, включая резкие изменения суммы или времени совершения платежа. Вместе с тем, системы безопасности учитывают активность в сетях связи и наличие информации о контрагентах в специализированных базах данных, о чем в детальном разборе фактов сообщает Газета.Ru.
"Насторожить банк может и нетипичная для клиента операция — по сумме, времени или регулярности, а также сигналы от операторов связи о подозрительной активности. С марта 2026 года к основаниям добавляются и сведения о получателе из государственной системы противодействия IT-преступлениям", — говорит юрист Александр Поштак.