Крупная сумма на счете может вызвать проверку: что нужно знать о новых правилах контроля наличных

Российские банки с мая 2026 года ужесточили контроль за оборотом наличных средств. Кредитные организации теперь обязаны проверять источники происхождения денег у клиентов, которые предпочитают операции с бумажными купюрами безналичным расчетам.
Критерии подозрительных операций

Системы мониторинга реагируют не только на размер суммы, но и на характер транзакций. Основное внимание уделяется сценариям, которые могут указывать на легализацию доходов или транзит средств. В зону риска попадают следующие действия:
Регулярное внесение крупных сумм наличными с последующим переводом другим людям, особенно на счета в иностранных банках.

Дробление взносов: частое пополнение счета мелкими суммами наличных.

Переводы в пользу юридических лиц без открытия банковского счета.

Пороговые значения для проверки

ЦБ установил конкретные индикаторы, при которых банк обязан потребовать у клиента подтверждающие документы: