Наличные больше не спрячешь: банки усилят проверки происхождения крупных денежных сумм

Центральный банк России намерен ужесточить контроль за оборотом наличных денежных средств, требуя от финансовых организаций более глубокого анализа происхождения крупных сумм. Новые рекомендации направлены на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием незаконных схем, объем которых в экономике оценивается как значительный на фоне роста наличной денежной массы. Регулятор подчеркивает, что внимание будет сосредоточено не на рядовых бытовых операциях, а на подозрительных финансовых транзакциях, требующих документального подтверждения.
В этом материале:

Зачем регулятор усиливает контроль

Как проверки работают на практике

Кого затронут изменения

Ответы на популярные вопросы

Читайте также

Зачем регулятор усиливает контроль

С начала текущего года объем наличных денег в обращении увеличился на 2,5 триллиона рублей. Для экономики такие показатели означают рост теневых оборотов, которые лишены цифровых следов, затрудняя мониторинг финансовых потоков. Банк России настаивает на том, чтобы кредитные организации отказались от формального подхода к комплаенсу.
"Усиление контроля — это необходимая мера для защиты финансовой системы от криминальных элементов. Финансовый мониторинг становится инструментом борьбы с теневым сектором, который часто мимикрирует под обычные переводы граждан", — отметил в беседе с Pravda.Ru специалист по AML/KYC Михаил Фролов.