Написали пару слов к переводу — и банк насторожился: эти фразы могут запустить проверку счёта

Банковские системы безопасности все чаще обращают внимание на содержание сообщений в комментариях к денежным переводам. Безобидная, на первый взгляд, приписка может стать поводом для дополнительной проверки счета, хотя сама по себе она не приводит к мгновенной блокировке карты.
Что настораживает службу безопасности банка

Как пояснил в интервью "Ленте.ру" независимый экономист Виктор Мангазеев, алгоритмы банков настроены на выявление транзакций, связанных с потенциально незаконной деятельностью. В "зону риска" попадают комментарии, в которых упоминаются:
наркотические вещества;

оружие;

экстремистская деятельность;

схемы по обналичиванию средств.

Важно понимать: одно только наличие ключевого слова не является приговором. Банк оценивает совокупность факторов: необычную сумму перевода, резкую смену привычного поведения пользователя или подозрительную активность по счету.