Депутаты и сенаторы предлагают отменить идентификацию при обмене банкнот в пределах 40 тыс. рублей

В Госдуму внесли законопроект о возможности менять банкноты различных достоинств или поврежденные купюры на новые без предъявления удостоверения личности, если сумма операции не превышает 40 тыс. руб. Согласно проекту, банк сможет запросить документ при подозрении, что операцию хотят провести для легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма."Разработанный проект федерального закона позволит упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот различных достоинств",— говорится в пояснительной записке к законопроекту. Сейчас организации, оперирующие денежными средствами, (банки, ломбарды, страховые организации) должны идентифицировать клиента перед заменой банкнот, хотя существует ряд исключений из этого правила. Например, идентификация не требуется, если сумма операции меньше 15 тыс. руб. (с использованием карточки — меньше 200 тыс. руб.).Законопроектом также предлагается проводить упрощенную идентификацию…